Step-by-Step Guide

Alles was Du wissen musst auf einem Blick.

1. Account und Workspace Erstellen

Erstelle Dir deinen persönlichen Nutzer Account auf https://app.kontoflux.io/signup. (Ggf. benötigst du einen Einladungscode) Nach Erfolgreicher Registrierung und Bestätigung deine E-Mail-Adresse folge den Anweisungen um deinen Workspace zu erstellen. Du kannst hier auch einfach weitere Personen zur Kollaboration via E-Mail einladen.

2. Bankkonten verbinden

Verbinde dein erstes Bankkonto. Auf der Unterseite Bankkonten (https://app.kontoflux.io/bank-accounts) findest du oben den Button "Bankkonto hinzufügen" die Möglichkeit nach deiner Bank zu suchen und wirst dann über finAPI nach deinen Bank-Login gefragt und löst über deine Bank ein TAN oder 2FA-Verfahren aus, um Kontoflux Zugang zu deinem Konto zu gewähren. Es werden beim initialen Import bis zu einem Jahr Transaktionshistorie der Bankkonten mit übertragen. Das ermöglicht dir sofort mit deinen Transaktionen zu arbeiten. Zukünftige gehen automatisch ein.

Kontoflux.io arbeitet mit dem TÜV-Zertifizierten Third-Party Provider finAPI.io um deine Bankkonten sicher anzubinden.

Du möchtest Kontoflux.io testen ohne ein richtiges Bankkonto zu verbinden? Schaue welche Testmöglichkeiten wir dir bieten.

3. Automationen einrichten

Mit Direkt Integrationen, Webhooks und APIs bietet dir Kontoflux.io alles, was du brauchst, um deine Bankkonten und Banktransaktionen zu automatsieren. Auf der Unterseite Automationen (https://app.kontoflux.io/automations) kannst du all das anlegen und verwalten. Mit Direkt Integrationen kannst du dir NoCode mit Plug & Play zu verschiedenen Tools deine Transaktionen nach deinen Bedürfnissen bequem übertragen lassen. Füge die Integration aus unserem Katalog hinzu, folge den Anweisungen zum Einrichten und lehne dich entspannt zurück: Einmal innerhalb weniger Minuten eingerichtet laufen unsere Integrationen im Hintergrund. Über Webhooks kannst du Event basiert mit deinen Bankkonten arbeiten: Bei einer neuen Transaktion werden dazugehörige Daten an die Entpunkte deiner Wahl geschickt. So lassen sich eine Vielzahl Softwares einfach anbinden.

Für fortgeschrittene Anwendungsfälle ist unsere REST-API. Sie ermöglicht es dir direkt mit den Daten zu arbeiten und so auch komplexere Automationsvorhaben einfach und effizient zu lösen.

4. Lifecycle und Maintenance

Fertig! Oder? Ab hier laufen die wesentlichen Dinge automatisch. Eine Besonderheit gibt es jedoch noch: Die PSD2 Regulation die, die Services wie Kontoflux.io erst ermöglicht, erfordert eine neue Autorisierung alle 90-Tage. Aber keine Sorge: dazu findest du im Kontoflux.io bei ausgelaufenen Konten eine entsprechende Meldung und kannst mit einem Klick eine neue Autorisierung starten. Der Prozess ist hier der gleiche wie beim Anbinden eines neuen Kontos: Über finAPI wird ein Login in dein Online-Banking durchgeführt und ggf. ein TAN- bzw. 2FA-Verfahren ausgelöst. Erfahre mehr über die Aktualität der Daten, Sonderfälle der Banken und ob es Wechselwirkungen mit anderen finAPI basierenden Softwares für dein Anwendungsfall gibt.