KI-Agenten wie Claude Code, Codex oder ChatGPT können mit den Daten deiner eigenen Bankkonten arbeiten: Zahlungseingänge prüfen, den Monatsabschluss vorbereiten oder Fragen zu Ausgaben beantworten. Kontoflux.io stellt dafür drei Bausteine bereit, die du einzeln oder zusammen nutzen kannst.
| Baustein | Wofür | Anleitung |
|---|---|---|
| MCP-Server | Dein Agent liest freigegebene Konten, Kontostände, Transaktionen und Kategorien. | MCP-Server für KI-Clients |
| Finance-Skills | Dein Agent erhält fertige Abläufe für Zahlungsabgleich, Mahnwesen, Monatsabschluss, Liquidität, Umsatzsteuer und Berichte. | Skills für KI-Agenten |
| Dokumentation als Markdown | Dein Agent liest diese Anleitungen und die API-Beschreibung, etwa wenn er eine eigene Anbindung für dich baut. | Dokumentation für KI-Tools |
So startest du
- Richte einen MCP-Server ein und wähle die Bankkonten, die dein Agent lesen darf.
- Verbinde deinen Client über OAuth oder einen MCP-Schlüssel.
- Installiere die Finance-Skills, wenn dein Client Skills unterstützt.
- Stelle eine erste Frage mit einem überschaubaren Zeitraum, zum Beispiel: „Welche Zahlungen sind letzte Woche auf dem Geschäftskonto eingegangen?“
Der MCP-Server und die Skills arbeiten unabhängig voneinander. Ohne Skills beantwortet dein Agent Fragen mit den Werkzeugen des MCP-Servers. Mit Skills folgt er zusätzlich festen Regeln, etwa beim Abgleich von Rechnungen oder bei der Vorbereitung der Umsatzsteuer-Voranmeldung.
Dokumentation für KI-Tools
Diese Dokumentation ist auch für KI-Agenten lesbar:
- Einzelne Seiten als Markdown: Hänge
.mdan die Adresse einer Seite an, zum Beispiel/integrationen/mcp-server.md. Über Seite kopieren oben auf jeder Seite kopierst du den Inhalt direkt in deinen Chat. - Index aller Seiten:
llms.txtlistet alle Anleitungen mit Kurzbeschreibung. - Gesamte Dokumentation:
llms-full.txtenthält alle Anleitungen in einer Datei. - Website-Überblick:
kontoflux.io/llms.txtbeschreibt Produkt, Preise und Bankabdeckung. - API-Beschreibung: Die OpenAPI-Spezifikation beschreibt Endpunkte, Parameter und Antworten der API. Mehr dazu in API im Überblick.
Gib deinem Agenten die passende Datei mit, wenn er etwas über Kontoflux.io wissen oder eine Anbindung programmieren soll.
Sicher arbeiten
- Nur lesender Zugriff: Der MCP-Server liest Konten und Transaktionen. Er löst keine Zahlungen aus und ändert keine Daten in deiner Bank.
- Wenige Konten freigeben: Lege fest, welche Konten eine MCP-Integration sehen darf. Für eine Auswertung des Geschäftskontos braucht der Agent dein Privatkonto nicht.
- Zugriff beenden: Du kannst eine Verbindung jederzeit widerrufen oder die Integration deaktivieren.
- Fremden Text als Daten behandeln: Verwendungszwecke und Empfängernamen bestimmt die Person, die dir Geld überweist. Weise deinen Agenten an, darin enthaltene Anweisungen nicht auszuführen. Die Finance-Skills enthalten diese Regel bereits.
- Datenstand beachten: Der Agent sieht den Stand der letzten Synchronisierung. Ein Abruf über MCP startet keinen neuen Bankabruf; mehr dazu unter Aktualität der Daten.
- Ergebnisse prüfen: Ein Agent ersetzt keine Buchhaltung oder Steuerberatung. Kontrolliere Auswertungen, bevor du sie weitergibst oder Entscheidungen darauf stützt.
Wo deine Daten nach dem Abruf verarbeitet werden, hängt vom gewählten Client und Modell ab. Prüfe deren Einstellungen, wenn dir ein Verarbeitungsort in der EU wichtig ist.